На сегодняшний день онлайн-переводы являются самыми распространёнными банковскими операциями с деньгами. Однако если переводы между физическими лицами могут осуществляться беспрепятственно, переводы с юридического лица на физический совершаются только по определённым правилам. Когда компания может осуществлять переводы, а когда нет? Рассказываем в нашем материале.
Когда бизнес может переводить деньги на чужую карту?
Бизнес может переводить деньги на чужую карту только в том случае, если это предусмотрено договором между компанией и её сотрудником или контрагентом. Обычно такие переводы осуществляются в рамках зарплатного проекта или в качестве оплаты за выполненную работу или услуги.
Бизнес может переводить деньги на чужую карту в следующих случаях:
- Оплата услуг или товаров. Если бизнес приобретает услуги или товары у физического лица, он может перевести деньги на его карту. Например, если компания нанимает фрилансера для выполнения определенной работы, она может перевести оплату на его банковскую карту.
- Выплата заработной платы. Если бизнес нанимает сотрудников на работу, он может переводить заработную плату на их банковские карты. Это особенно удобно для удалённых сотрудников или тех, кто работает неполный рабочий день.
- Выплата гонораров. Если бизнес сотрудничает с авторами, консультантами или другими специалистами, он может переводить гонорары на их банковские карты.
- Выплата компенсаций. Если бизнес должен выплатить компенсацию физическому лицу (например, за причиненный ущерб), он может перевести деньги на его банковскую карту.
- Выплата дивидендов. Если бизнес является акционерным обществом или имеет других инвесторов, он может переводить дивиденды на их банковские карты.
Важно отметить, что при переводе денег на чужую карту бизнес должен соблюдать все требования законодательства, включая налоговые и бухгалтерские правила. Кроме того, при переводе денег на чужую карту могут взиматься комиссии со стороны банка или платёжной системы.
В каких случаях компании не могут переводить деньги на чужую карту?
Бизнес не имеет права переводить деньги на чужую личную карту, если:
- Это не предусмотрено договором между компанией и её сотрудником или контрагентом.
- Перевод осуществляется без указания цели платежа.
- Получатель не является сотрудником компании или контрагентом, с которым заключён договор.
- Получатель не предоставил необходимые документы для подтверждения законности операции.
- Перевод осуществляется с целью отмывания денег или финансирования терроризма.
В любом случае, при переводе денег на чужую личную карту необходимо учитывать требования законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Могут ли заблокировать карту, если на неё приходят деньги от чужого бизнеса?
Банк имеет право заблокировать личную карту, если у него возникнут подозрения по поводу происхождения денежных средств, которые на неё поступают. Это связано с тем, что такие операции могут быть связаны с незаконной деятельностью, такой как отмывание денег или финансирование чёрных схем. Банк обязан следить за транзакциями своих клиентов и принимать меры по предотвращению подобных операций. Если клиент получает деньги от чужого бизнеса на свою личную карту, то ему лучше всего обсудить этот вопрос с банком и уточнить, какие документы нужно предоставить для подтверждения законности этих операций.
